问：如何才能取得香港金融牌照，去哪里申请？

答：香港证券及期货事务监察委员会（香港证监会）是发牌监管机关，能符合香港法例《证券及期货条例》所指的适当人选的个人及公司，就可以向香港证监会申请金融牌照。香港金融牌照，个人和机构都可以申请。

 

问：香港金融牌照有哪些类别？

答：香港法例《证券及期货条例》附表5订明了十种类别的受规管活动，并就各类受规管活动加以定义：

第1类 证券交易

第2类 期货合约交易

第3类 杠杆式外汇交易

第4类 就证券提供意见

第5类 就期货合约提供意见

第6类 就机构融资提供意见

第7类 提供自动化交易服务

第8类 提供证券保证金融资

第9类 提供资产管理

第10类 提供信贷评级服务

 

问：什么情况下才需要申领香港金融牌照或者是注册牌照？

答：只有涉及做受到规管的活动时才需要申请牌照，如果不进行受到规管的经济活动那么是不需要申领牌照的，香港法例《证券及期货条例》载明各项受规管活动的定义，有的活动需要领取牌照，有的活动是认可财务机构进行的，便需要注册，中介人应该认真研读香港法例《证券及期货条例》。

 

问：提供金融培训是否需要申请香港金融牌照？

答：提供金融培训或分享一般投资知识（如在教室内或透过互联网）通常不须获香港证监会发牌。然而，若导师或网页由提供一般投资知识，转为向学生/浏览者推荐特定的股票，或诱使他们买卖证券，该培训机构、导师及/或网页内容提供者可能须持有证监会牌照。

 

问：第9类受规管活动行使投资酌情权是什么？

答：根据《证券及期货条例》附表5，第9类受规管活动（提供资产管理）指“房地产投资计划管理＂或“证券或期货合约管理＂。任何法团如欲就第9类受规管活动（提供资产管理）获发牌，证监会一般预期该法团应能行使投资酌情权，以为客户作出投资决定。该法团亦必须被适当地授与有关的投资酌情权。

问：第9类受规管活动行使投资酌情权是什么？

答：根据《证券及期货条例》附表5，第9类受规管活动（提供资产管理）指“房地产投资计划管理＂或“证券或期货合约管理＂。任何法团如欲就第9类受规管活动（提供资产管理）获发牌，证监会一般预期该法团应能行使投资酌情权，以为客户作出投资决定。该法团亦必须被适当地授与有关的投资酌情权。

 

问：申请香港金融牌照，对机构的股本和财务方面有什么要求？

答：你在任何时候都必须就你所申请获发牌照的受规管活动类别，将你的缴足股本及速动资金维持在不少于《证券及期货(财政资源)规则》所指明的有关金额。假如你就多于一类的受规管活动提出申请，你应该维持的最低缴足股本及速动资金，将以你所申请的有关受规管活动的规定金额中的最高者为准